Otoritas Pasar Keuangan (AMF) masih belum berhasil menguasai ATM swasta yang diduga memungkinkan terjadinya pencucian uang, tiga tahun setelah berlakunya undang-undang yang seharusnya berbenah di industri.
Banyak ATM swasta (termasuk beberapa yang berlokasi di bar, toko serba ada, dan restoran) terus beroperasi di Quebec tanpa memasang stiker wajib dari AMF, polisi pasar keuangan.
Pada prinsipnya, stiker ini membuktikan bahwa mesin-mesin ini mendistribusikan uang bersih dan dioperasikan oleh perusahaan yang sah, dan bukan oleh organisasi yang ingin mencuci uang kotornya di sana.
Situasinya jauh dari terkendali sehingga seorang pemilik restoran di rue Sainte-Catherine, yang telah mengisi ATM miliknya dengan uang tunai selama bertahun-tahun, mengatakan kepada kami bahwa mereka tidak tahu bahwa mereka harus diakreditasi oleh ‘AMF. Loketnya tidak memiliki izin AMF, sehingga tidak ada stiker. Dia tidak pernah repot-repot mengajukan akreditasi.
Mudah ditemukan
Selama berjalan-jalan sederhana di Jalan Sainte-Catherine minggu ini, perwakilan Kantor Investigasi kami dengan mudah dapat mengidentifikasi empat konter ATM yang lolos dari radar AMF.
Bahkan jika AMF mengklaim telah secara signifikan mengurangi jumlah loket tidak terakreditasi yang beroperasi dalam beberapa bulan terakhir, kantor investigasi kami mampu mengidentifikasi, di empat penjuru Quebec, beberapa loket yang tidak menampilkan logo AMF yang terkenal. .
Bantu kami menemukan ATM ilegal di Quebec
Periksa apakah loket di dekat Anda termasuk yang teridentifikasi di peta interaktif kami.
Pembersihan yang dijanjikan
Pada tahun 2013, AMF berjanji untuk melakukan pembersihan, setelah pemberitaan media mengenai pencucian uang di industri ini.
Perangkat pribadi sebenarnya bisa digunakan untuk mencuci uang kotor (lihat kotak). Selain itu, dengan $5 per transaksi, beberapa akan memberi pemiliknya hingga $25.000, seringkali $15.000, per bulan, menurut sumber yang memiliki informasi lengkap.
“Itu adalah pinjaman riba yang sah,” tambah sumber ini.
“Jika logo tidak terlihat, maka orang yang memiliki counter tersebut melanggar hukum,” aku juru bicara AMF Sylvain Théberge.
“Undang-undang ini masih muda dan akan menjadi bagian dari pekerjaan inspeksi dan verifikasi kami,” tambahnya.
Ada berapa banyak?
Menurut Sylvain Théberge, 94% loket ATM yang terlibat dalam proses akreditasi, atau 3,420 loket, telah mendapat izin hingga saat ini dan oleh karena itu harus memasang logo tersebut. Masih ada 120 operasi yang belum terakreditasi, menurutnya.
Namun, statistik ini tidak memperhitungkan konter ATM yang beroperasi di Quebec yang tidak terlibat dalam proses dengan AMF. Organisasi tersebut juga mengatakan tidak mengetahui berapa banyak counter yang ada dalam situasi ini.
“Merupakan tanggung jawab operator untuk memberi tahu kami tentang keberadaan loket,” yakin Sylvain Théberge.
Sejak Kantor Investigasi kami mulai mengajukan pertanyaan kepada AMF mengenai masalah ini, lebih dari 500 perangkat secara kebetulan telah memperoleh akreditasinya.
Antara penerimaan dokumen yang diperoleh melalui akses informasi hukum oleh Kantor Investigasi kami pada akhir tahun 2015 dan saat ini, 16% dari semua loket resmi telah terakreditasi.
Menurut Bapak Théberge, ada lebih dari 5.000 tanggapan sebelum undang-undang tersebut diberlakukan. Jumlah ini akan berkurang dengan adanya undang-undang baru. “Ini berkembang dengan cepat,” dia meyakinkan kami.
Ini penampakan stiker wajib AMF.
Foto Jean-François Cloutier
Apa yang dikatakan undang-undang
“…pemegang izin kategori pengoperasian anjungan tunai mandiri wajib memperlihatkan izinnya atau salinannya pada setiap anjungan tunai mandiri yang dioperasikannya.” Izin ini harus dipajang “sehingga dapat dibaca di tempat yang mudah terlihat.”
Bagaimana cara mencuci uang dengan ATM?
